中国有多少理财师?

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作为全球唯一拥有金融全牌照的机构,瑞银集团(UBS)最近发布了一份关于亚洲财富管理的报告——《UBS 2016年亚洲私人银行调查报告》。该报告显示,虽然中国高净值人群拥有的可投资资产规模位列亚太区第二,但中国的高净值人士更倾向于将资产委托专业机构进行打理,这一比例高达87%; 在接受调查的中国高净值人群中,43%的人拥有自己的专属财富管理顾问,这一比例高于全球的平均水平(38%)以及亚太区的水平(35%)。

值得注意的是,在亚洲各个国家中,只有中国的受访者最为信任自己的私人银行/财富管理顾问,相信他们能够给自己提供最好的投资建议(93%)和最安全的资金托管(90%)。

同时,瑞银的报告也显示出了一个令人惊讶的数据——在中国,有87%的被访者表示他们会将部分或全部资产委托给专业人士进行资产管理。 与亚太区其他国家相比,中国的高净值人士更愿意将资产委托给专业团队进行打理,这一比例达到87%,远高于印度的53%和泰国68%的水平。 对此,瑞银证券香港分公司的相关投行人员解释称,“这主要是因为中国的私人银行和财富管理行业起步较晚,而与此同时,市场却存在非常大的需求。市场供给相对较少的情况下,客户自然更加愿意委派资产给专业的服务机构进行管理”。

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理财师数量近17万

25日,胡润研究院发布了《2018中国高净值人群医养白皮书》,其中数据显示,高净值人群的地域和行业分布,与中国经济最为发达的地区和产业高度重叠。截至2017年底,中国个人可投资资产规模达188万亿元,个人可投资资产总体上仍保持高速增长态势。

与此同时,胡润研究院和复旦大学管理学院联合发布了《2018中国高端财富管理白皮书》,白皮书数据显示,2017年全国拥有大学学历(包括大专)及以上的理财师数量接近17万人,占理财师总人数的87%。

理财的模式也发生了变化,白皮书显示,随着智能科技在财富管理行业的纵深推进,智能投顾在中国成为继机器人、大健康等主题后的下一个备受资本青睐的风口。

随着社会财富的不断扩大,各类财富管理机构也不断涌现并快速发展,理财市场规模迅速扩张,行业竞争空前激烈。在激烈的市场竞争和客户需求的倒逼下,财富管理机构的服务不断向高净值客群聚焦,服务内容日益丰富和完善,服务手段更为智能,服务方式更加强调以人为本、个性化,而理财师在这个过程中将发挥核心作用。

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