如何创办私募基金?
国内目前有一百多家资产管理公司拥有私募牌照,其中大部分是基金管理公司和期货公司申请得来的,但也有少部分如华兴易凯基金是保险公司申请过来的。 无论是通过哪种方式得到私募备案的核准,监管层面对于注册资本、股东结构、高管人员等方面的要求是一样的。
1. 注册资本
根据《证券投资基金法》及其实施条例相关规定,从事私募证券基金的机构其注册资本或出资期限须满足以下条件之一: (一)实缴货币资本不低于人民币500万元; (二)实缴货币资本不低于人民币100万元,且实缴货币资本到位日期不晚于2013年3月1日。
2. 股东结构和高管人员 关于股东结构,主要考虑的因素包括股东的身份(自然人/企业)、股东与关联方的业务关系、股东的实力及信用评级等。考虑到基金行业属于金融服务业,因此对投资者的选择较为严格。一般要求股东具有相应的风险识别能力、风险承担能力和足够的资金实力。 对于高管人员的背景和资质,则需要考虑如下因素:
(一)是否具备相应的从业经历;
(二)是否能够胜任岗位工作要求;
(三)是否熟悉相关法律法规;
(四)是否存在重大债权债务纠纷或者涉嫌刑事犯罪等信息。 目前,基金业协会对管理人机构的股东和业务主管没有设置准入条件,只要符合法律、法规的规定并具备相应的能力即可。 但需要注意的是,如果股东是基金同业客户,则该股东所募集的资金必须是在监管范围内,并且不能是募集期满一年未清算或者未完整清算的基金产品。
一个自然人和一个法人分别设立管理人的,应当符合以下规定:
第一,设立的基金管理人的名称中应当含有“基金”二字,例如:北京XX投资基金管理有限公司;
第二,除证券期货相关资格以外,其他类型的公募基金管理公司注册资本应为500万元人民币,证券期货类型公募基金管理公司注册资本应为1亿元人民币;
第三,股东应具有较好的综合实力,有良好的融资担保能力,资产负债比例合理,资信良好且无不良记录;
第四,股东与关联方不存在重大不良资产或重大诉讼事宜,以及严重的信用缺失;
第五,股东及其控股股东、实际控制人未被列入国家有关部门黑名单。