怎么知道基金持有人？
首先 公募基金的净值是需要每天公布的 其净值的公布是有固定网站的，你打开该基金的代销机构的网站就可以看到（例如招商银行APP就公示了所有基金的净值）。 除了净值之外，我们还需要知道一个数值——份额，一般来说，基金公司会每个月披露一次份额的数据，但有的基金公司会披露更详细的每日份额数据，这些数据都会披露在基金的公司网站上
当然了你也可以在交易所里面找到相关的信息。我们以易方达中小盘混合为例：点击对应日期的交易情况就能查看当日每千份基金的收益情况。 知道了如何得知基金份额后，我们只需要统计每月或当日的收益情况即可计算出年化收益率。 但是如果只统计每日或定期的投资收益情况并不能完全反映真实的结果。因为投资是一个连续的过程，将每一天的收益情况加起来才是对这笔投资最大的贡献。所以我们需要把每一天的收益按日期进行加权平均，才能得到真正的累积收益。
如果你买了不同的基金，不同基金的收益情况就会加总到一起，你需要再对这些收益进行二次调整，以得到真正属于你自己的基金收益。 年化和累计的收益只是你投资的收益吗？其实并不是这样。 因为你一旦购买了基金就需要支付一定的费用，这些费用包括申购费、赎回费和管理费等等；虽然你的单笔投入可能不一样，但这些成本却是固定的。我们在计算实际收益的时候需要把这些损失扣除掉，剩下才是真正属于你的收益。