基金主要看哪些数据?

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基金的数据其实没有股票的数据那么丰富,主要关注以下6种数据即可。 1、规模与份额 在天天基金网或者聚宽网站,都可以查看基金的规模以及份额的变化情况,如下图所示,查看近期的基金份额变化情况,点击右边的日期可以往下展开,查看更详细的日期数据。 在进行基金定投的时候,尽量选择规模较大,并且没有大幅度缩水的基金产品,这样才更有保障,不至于亏损太多。 同样,买入时机也很重要,在基金上涨的时候卖出,获取收益,而不是在底部区域割肉,亏钱卖出。

2、盈利能力 一个基金的业绩好不好,主要就看这个基金的盈利能力如何,通过跟踪比较基准的表现,来判断基金是否超出预期。 如果一只基金的业绩能够超过同期比较基准的表现,我们就说这只基金实现了超额收益率(Alpha),否则就是低于比较基准。

衡量一个基金经理的水平高低,可以通过看他管理的产品表现来判定,优秀的基金经理能给我们提供稳定的超越基准的收益。 如果我们选择了一只主动管理的基金,那我们需要长期跟踪,看看它的超额收益能否保持住,如下图所示,如果连续几年都跑输比较基准,那就说明这个基金的管理能力比较差。

3、稳定性 基金的稳定性跟它的波动情况有关系,我们通过历史回撤来看看基金的稳定性如何,回撤是指基金在购买之后,出现的下跌幅度,下图展示的是偏股混合型基金的平均回撤情况。 除了看回撤,我们还要看回撤发生的频率,如果回撤发生的太频繁,也会影响基金的投资体验,一般来说,每年出现一次回撤,还是可以接受的。

4、风险控制 我们投资到基金里面的钱,实际上是委托给基金公司进行打理的,所以从风险控制的角度来说,我们要注意以下几点。 首先,我们要了解所投基金的风险类型,是股票型还是混合型,这会影响后期的投资策略。其次,我们要明确该基金的风控流程,一般基金公司都会有投资决策委员会,来制定公司的投资策略,确保整个投资过程中的风控。最后,我们还需要观察该基金的持仓情况,看其是否存在风险的敞口。

5、费率结构 看基金的费率结构,主要是看两个关键指标,分别是管理费和托管费,这两个费用虽然不多,但是积少成多,还是会降低我们的投资收益。 买基金并不是越便宜越好,因为便宜的基金很可能是因为此前表现太差了,被赎回了大部分,剩下的少量份额价格自然就很低了。

6、公司背景 我们选基金和选股票是一样的道理,都要选择一个合适的“卖家”,而良好的公司背景就是一个重要指标。 比如,我们选择易方达基金也是因为该公司总体运作良好,旗下的易方达中小盘曾经一度成为市场顶流,受到投资者的热捧。

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