为什么天天基金更新？
因为，基金的净值不是每天固定的，它是每天都会变。以股票型基金为例（混合型、债券型基金情况类似）： 交易日当天，股票涨跌幅就是当日净值变化幅度； 交易日之后的每个交易日，基金要重新计算每一笔资产的价值，看是什么涨了什么跌了，从而确定当日的净值。
对于开放式基金来说，每一天都有新的净值产生--哪怕是没有发生任何交易。 而封闭式基金在交易日期间有交易的话，净值也会因所投资产的涨跌而随时产生变化。 所以这就像股票一样，基金也是“T+1”的交易制度。只不过比股票复杂一些而已——因为需要每天计算每支资产的价格和市值。
当然，对公众投资者而言，我们并不需要知道这些细节。我们只需要记得，购买ETF或公募基金相当于买入一篮子股票，其价格受市场波动影响而上下波动。 但我们需要注意一点：基金净值是在每个交易日结束时计算的。所以它存在一个延时性。
具体延时多久呢？这得看清算时间。如果收盘后立刻进行价值核算，那么清算是立马会结束的。但是如果到了第二个交易日，净值才会发布出来。这是因为需要给基金经理们一个处理交易的时间。 当然这里说的是一般情况。如果有特别的情况，比如发生了巨额赎回或折溢价大幅高于正常水平等情况时，清算时间就会提前。这时就可能造成两个交易日之间净值出现较大差异。