怎么进行基金转托管?
基金转托管是指投资者因为某种原因(如开户银行迁址、变更电话号码等)需要将其已有的某家销售机构的基金账户转到其他销售机构处,以便继续其正常的基金交易业务。 也就是说如果A代销机构没有B基金的代销牌照,而C代销机构有该基金的代销牌照,那么A的客户想要买B基金就必须到C去转托管。不过这种情况比较少见!一般基金公司都同时委托几家代理商来代售自己的产品,所以不可能出现某个客户买不到自己产品的状况。除非是产品到期或清算。 其次,基金转托管的流程是怎么样的呢? 以易方达旗下基金为例,其基金转托管的流程如下: (1)转出申请:当投资者需转换受托机构时,应填写并提交《证券投资基金转入申请表》向现受托机构提出申请;
(2)审核备案:对于投资者的申请,基金管理人将进行必要的复核、审查,并向中国证监会相关派出机构办理备案;
(3)完成过户:经中国证监会批准同意后,转出和转入的基金公司将按规定办理有关手续,使双方的基金账户及业务实现正常衔接。 需要指出的是,由于各基金管理人与代理机构之间的信息技术系统尚未完全实现连接,目前基金转托管主要还是以纸制形式提交申请材料,通过快递方式递交给相应的代理机构,待其审核完成后通过中国结算完成基金过户手续。不过,也有部分基金公司支持网上转托管,比如汇添富。