如何计算基金资产净值？
我举个例子，可能更通俗易懂些： 假设有一只基金规模是20亿元，当天A股大盘跌了1%（-1%为正常波动范围，这里为了举例方便取值较大），同时该基金的股票仓位只有80%，剩下20%的货币仓位。那么该基金资产总额为20亿×（1-1%）=19.8亿。其中，股票部分亏了80%×1%=0.8亿，货币部分赚了20%×1%=0.2亿，综合下来基金当天亏了0.6亿。
第二天，大盘涨了1%，基金公司调整策略，将80%的股票仓位调整到90%，剩下的10%现金继续留着吃利息。那么该基金第二天的资产总量为19.8亿×（1+1%）=20.098亿，比前一天多了2009.8万元。其中，股票部分涨了90%×1%=0.9亿，货币部分没变，还是0.2亿，综合来看基金当天净收益0.9亿-0.2亿=0.7亿。
以上仅仅介绍了在常规情况下的基金资产净值的计算方法，实际上还考虑很多因素。不过基本原理就是这样。