什么是基金资产净值？
1、基金资产净值=资产总额-负债总额； 2、基金单位净值=基金净资产总值÷基金总份额； 3、基金投资者持有的基金单位价值=基金单位净值×持有基金份数。 例如，某只基金的资产净值是1000万元，总份额是500万份，则每份基金单位的净值就是2元。 又如，小王买了10000份该基金，则小王所持基金的价值就是20万元。
需要说明的是，基金资产净值不是天天变的，它在每一个营业日根据证券市场收盘价格计算出股票等资产的价值后，才能最后确定。我们通常在每天收市以后看到的基金单位净值都是前一个营业日的净值。在基金运作过程中，基金管理人会根据投资策略的变化而调整资产配置比例，从而使得基金单位净值出现波动。一般来说，债券的收益率通常低于股票的收益率，因此配置比较稳健的债券组合可以获得相对稳定的收益，这种收益通常低于完全投向股票的投资组合的收益，但风险也较小。