基金从哪天算？
题主可能是对基金的业绩计算方式不清楚，所以误以为第一天买入就立刻开始计算收益了。其实不是的，基金的业绩是按自然年度结算的，也就是每年结束的那天，计算该年年末的资金净值和该年的投资收益。 当然对于投资者来说，更关心的是每笔投资在每一天的收益情况如何，于是基金的净值就会每天公布一次（每天下午3点），但这个净值并不是基金的实际收益率，而是按照当日收盘价计算的基金份额价值与申购/认购价格之间的差额，用公式表示就是： 当日净值= 1/(1+0.028975%)^交易日数-1 如果从1月1日开始投资，那么到7月中旬就已经过去了168个工作日，则：
当日的净值= 1/(1+0.981064%^168) = 1.1751元； 相当于累计投资168天，每日平均回报率0.98%，年化回报率为3.95% 值得注意的是，这里的“一日”并非自然日，而是在连续交易日内以连续竞价时段最后一笔成交价格作为当日收盘价。也就是说如果第一天是交易日，第二天是非交易日，那么这两天之间的净值不会有差价。另外节假日不休市，因此周末或节假日前一天买入也不影响第二天的收益计算。