怎么查基金管理规模?
现在基金公司都挺会“报喜”的,喜欢把自己的产品业绩搞成各种“TOP”,比如排名某时间段同类基金业绩前1%、前2%什么的.....但一般都不会明说是第一,只会说前X% 比如: 华夏基金就喜欢这么报:某某策略排名一年期同类型基金整体收益前50%!(其实就49%) 但是如果你要它拿出实际是第三或者第四的成绩,它就装傻不报了:我们没统计过,不知道哦~ 当然你如果问他们能不能提供业绩排名数据,他们就会很热情地给你打印一堆过来。但你拿到的排名是他们自己定的规则下的排名,想算第几就是几了……所以这种所谓的“TOP”排名根本不能作为评判依据。 那怎么找到比较客观的数据呢? 简单!你去查它的季度报告和年报就行——在报告里是会披露基金在每个季度末的投资组合情况(四季报不披露)。
以华夏基金为例: 在季报中,会公布前十大重仓股,以及每一只股票的仓位(占基金总资产比例),你只需要把股票名单拉出来,然后自己计算一下每只股票的仓位合计是不是等于100%就可以了。 用同样的方法,你可以查到去年四季度该基金的前十名重仓股的仓位情况。 比较今年一季度和中途的几个季度的仓位情况,如果是持续进仓的话,你就可以估算出二季度末基金的重仓持股情况了。 如果一个季度报告里没有披露具体的持仓情况(这种情况极少),或者披露了但是你不知道该怎么处理这些数据,你也可以直接去问基金经理。大多数基金经理还是很敬业的,你问它们这些问题它们一般都会认真解答。 当然最靠谱的办法还是直接打电话给华夏基金的客户服务部,让他们给你拉详细的投资组合数据。
注意一点:你在任何地方看到的第一名,未必就是实际业绩排名第一;同理,你在任何地方看到的最后一名,也未必就是实际业绩倒数第一。因为基金公司都喜欢把自己成绩搞成各种“TOP”,而会把业绩差的产品悄悄隐藏起来…… 所以,看业绩的时候记得要把“伪装”去掉再算算。