红利基金有那几只?
目前市场上有哪些红利基金呢 先放出名单,再说为什么选择这个名单的理由 从上图可以看到,目前市场上共有46只红利型基金。下面我们将通过几个维度对这些基金的进行筛选,得到一份“绩优”基金名单。 我们主要从以下三个角度考虑:
1)过去五年业绩排名(五年及三年定期业绩排名)
2)规模(近一个月的规模为基准)
3)费用(管理费和托管费都为0的为基准) 同时考虑到不同行业存在景气周期,以及同一个行业的公司会处于不同的生命周期,为此我们对于上市公司也做了一些限定: 最终得到了8只基金入选。
8只基金中,偏股混合型基金和平衡型基金各有4只。 从选股能力上看,这8只基金过去5年的年化收益平均值为13.1%,最大回撤平均值为-9.3%; 8只基金的近一个月规模均在5000万元以上,符合我们的“规模选基”标准; 7只基金的托管费率低于0.25%/年,作为“费用选基”的标准。
需要说明的是,虽然工银瑞信旗下有两只产品同时跻身8强,但考虑到这两只产品都是同一基金经理管理的相同风格的基金,因此最终只保留了一只产品——工银瑞信金融地产,原因是其更善于把握大盘蓝筹的机会。 以上分析都是基于静态数据,下面我们再来简单动态点评下这8只基金的表现~ 根据上表,我们分别选取了4只均衡型基金和4只偏股型基金进行追踪。 其中,华安宏利、大成策略回报和中邮战略新兴在二季度都出现了较大的回撤,主要原因正是所布局的行业出现回调,如华安宏利的回撤源自地产、银行和钢铁板块的下跌,而中邮战略新兴则因电气设备、化工和电子行业的调整。相比之下,易方达裕丰、广发聚丰和工银瑞信金融地产表现较为稳健。