报给基金公司吗?

麦萱瑶麦萱瑶最佳答案最佳答案

首先明确一点,你作为代销渠道,是不需要跟基金公司进行报备的,你只需要对银行或者券商的客户负责就行了; 但是基金公司对于非场内基金是有规定要求备案数量的,这个数量一般是按照客户数*300来计算,比如你要代理10家券商客户,那么就需要备案3000只基金产品(考虑到不同客户的基金持有数量可能是不同的);

如果某家基金公司的产品你没有代理,但是有其他券商的代理,而你的客户又比较喜欢买这家基金公司的产品,那么最好让他们转到有代理的券商处购买,因为如果一直在你这里购买但从来没买过某家基金公司的产品,当该基金公司发生异常情况时,监管机构查起来会比较麻烦,认为你有逃户的可能;反之,如果一直购买了某家基金公司的产品,就算哪天发生异常,也能迅速找到根源。 至于怎样判断一家基金公司是否安全,建议主要从以下三个方面着手:

第一方面是看牌照,任何一家非场内基金的代理都需要有中国证监会颁发的许可证,只有持有证券投资基金销售业务资格证书才能从事基金销售业务,否则就是违法经营;

第二方面是看规模,任何一家公司都不可能所有的产品线都很丰富,一般都有其专注的投资领域,可以选择符合自己投资风格的公司作为代理,这样能更好的为客户服务;

第三方面是体验,多尝试购买几家不同公司下的相同类型的产品,看看交易是否顺畅、订单能否及时成交、后续服务是否及时周到等等,作为销售,你需要对你的客户负责,就要对其所购买的产品和服务的质量负责,这一点可以多借鉴一下电商的经验。

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