基金净值递减原因？
1、开放式基金每天只计算收益一次，在当天交易时间结束后进行核算 在交易日里，基金的净值是变动无量的，但在交易日结束时，基金的净值计算结果却是稳定的；而在交易日结束之后至下一个交易日之前，基金的净值实际上也是不断变动的，但新的净值计算结果要在下一个交易日才能在基金公司网站上查到。我们看到的基金净值都是“交易日估值”而不是“实时估值”。
2、基金净值计算方法 基金净值=(市值+累计分红)-(初始资金+累计赎回) 其中： 市值=资产负债总额*（1+累计收益率） 初始资金=募集资金－（管理费＋托管费） 累计分红=分红金额总和 累计赎回=收回本金金额总和 举个例子说明一下：假设某基金发行认购金额50亿元，当年亏损3亿元，产生分红 8亿元，目前资产总值72亿元，负债0元，那么该基金当前单位净值应为（72亿+8亿）/50亿=1.46元，而前一个交易日单位的净值应该是1.4499元，也就是比前一天减少了0.0001元。导致这种减少的原因正是由于过去一天基金公司的收益情况。 以上只是基金净值计算的简单模型，实际上更加复杂一些。
3、如何理解基金净值下降 但收益率升高了？ 这实际上解释了基金净值与业绩基准或者年化收益率的关系。 基金净值增长=超额收益率 这里存在两个概念需要解释：
①、超 额收益率：又称为alpha值，它是指基金收益超过业绩比较基准或者年化收益率的情况。公式表示为： 超额收益率=（当日净值-N日内收益率）*资本规模 ②、N日收益率：是指从投资开始每日的净值增长率（每日开盘价和收盘价的差额）。 计算出来的是每日的超额收益率，然后求和得出总的超额收益率。 当日的净值减小，可能的因素有：
a、债券下跌 b、股票下跌 c、基金公司卖出所得款项在交易日过后没有及时用于投资 而产生的资金利息 d、可能发生的其他费用 如果发生上述几种情况的任一或多种，虽然可能导致当日的净值降低，但总体的收益仍旧为正数且大于同期业绩基准，这时就会产生基金净值下降但收益率升高的现象。