基金扣钱怎么回事？
假设投资者在1月5日购买某只基金，根据该基金的净值计算，扣除基金公司手续费后，应当买入的份额为300份；到了2月5日（期间无交易），根据新的净值，应补买的份额为150份，那么从1月5日到2月5日，基金公司实际扣除的钱数是（300-150）*0.1%=15元 至于你说的每天看到基金公司都有分红，其实只是基金公司对之前收益的结算，和当天盈亏没有关系了。
当然对于开放式基金来说，如果当天赎回的资金到账时间超过交易日15：00，就会按照当天的收盘价确认收益并计入投资人账户，而当日买入的基金份额则需要下一个交易日才能确认收益。
比如投资者在周六周日或者节假日期间买了基金，一般T+2确认，也就是说假如周一卖出，要等到周四才会知道是否赚钱，周五才能拿到钱，但在这期间基金公司仍然会按照周五的净值来计算投资人的账户余额。 另外，像货币型基金这种流动性最好的基金，交易日当天赎回到账时间不超过15：00的话，收益按交易日收盘价计算，所以也常出现交易日现金分红的情况。