基金托管费是谁出?
1、谁出,自然是基金公司出,因为托管费是基金管理费用的一部分; 虽然基金合同中一般会约定由基金份额持有人承担,但根据契约精神,基金公司在募集基金的时候,会预先收取一定的手续费(认购/申购费和赎回费),这部分资金作为基金公司的运营成本,当然包括托管费用的支出;
2、收多少呢? 根据《管理办法》和《运作指引》规定,基金托管费按照基金资产净值的0.5%-1.5%年费率计提,实际费率标准取决于各基金的合同及备案情况,目前市场上大多数基金的托管费率区间在0.6%~1%之间。 年托管费率=全年托管费总额/基金资产净值*100% 以某债券基金为例,其托管费的收取标准为1‰/年,假设今年该基金的资产净值为90亿元,那么,一年所需的托管费金额为0.9万元。如果基金运营良好,没有发生任何需要支付的费用,则每年可为基金投资者节省0.45万元的托管费。 但是!请注意!这些只是法定最高限额,实际上大多数基金的托管费都要低于这个上限水平,如何计算呢? 具体计算过程如下:
3、有没有可能不收或者少收托管费? 当然有可能,例如出现以下情况时,基金可以不收取或仅收取极低金额的托管费:
不同基金的托管费率并不相同,同一个基金的各期托管费率也可能不一样。影响托管费率的因数很多,主要有: 市场波动率、基金规模变动等对交易成本的影响; 市场行情、基金投资策略调整等影响基金运行成本的情况。 总之,托管费是一个相对较小的资金成本,对整体基金费用影响不大,一般会在基金合同条款里列明。