基金入账日期什么意思？
基金公司收到投资者的钱并承诺进行基金的运作，这一过程中需要一定的时间来完成会计核算、资金调拨等手续，因此就会存在一个时间差，这个时间差就导致了基金入账日期的不同。 比如说周一早上9点申购的基金，在周五才会确认买入，那么这周就是5天未曾入账；再比如周三下午15点购买的基金，在下周二才确认交易，那这段时间也是7天未入账。
而投资者在T+2或者T+3看到的收益正是基于这些并未真正“到帐”的资金按照每日净值计算得出的“预估收益”，等到真正的基金资金实际到达基金公司的账户中，再和T+1/T+0日的净值相结合，算出真正的收益。 所以从这个意义上说，基金入账的日子其实就是基金公司实际接收到投资者投资款项的日子。
不过对于公募基金来说，由于是“默认”按照交易日进行入账，所以一般不会出现周末买基金周一才能入账的情况（节假日除外）。而对于私募证券投资基金而言，由于其采用“单次认购/申购策略”，即一次性完成所有资金的投入并且持有到期，因此就有可能发生周末购买、下周一才能入账的情况。