如何成为基金受托人?
需要明确一点,并不是谁都能成为基金的受托人。 严格来说在我国只有金融机构才能成为公募基金的受托人(管理人和基金公司除外)。 原因也很简单,因为公募基金本质上是一种金融产品,而金融产品的底层资产(这里特指股票和债券)交易又具有高度的专业性,非专业的个人或者机构很难对底仓进行有效评估和管理。因此我国基金法规定公募基金委托的必须是“依法设立并取得基金从业资格的机构”作为其管理人。
但问题是,目前取得基金从业资格的方式有两种,一种是参加证券业协会举办的考试,合格后即可获得证书;另一种是基金公司或券商等机构推荐,经过实习考察之后也能获得证书。 但不论是哪种方式,获得基金从业资格证只是一个入门资格考试,要真正成为基金管理人,还需要通过后续的考试并且具备相关的法律手续才能正式运作。 对于想要成为基金受托人的同学来说需要注意:
首先,你需要有一张基金从业资格证书,这是成为基金管理人或者基金托管人的必备条件。
其次,你所在的机构应当具备相关资质,也就是你要能够找到愿意接收你的企业,并愿意安排相关培训以及为你申请相应从业资格。这涉及到了行业准入的问题。当然对于大部分非金融专业背景的同学来说,可能最理想的状态就是找一个有基金业务的公司,从基础做起,逐步积累经验,最终达到能独立操作的条件。
最后,在操作过程中,你需要熟悉各项规定的流程和要求,不然再完美的策略也很有可能因为执行不到位而导致失败。