银行如何监管企业？
谢邀！ 以前在央行反洗钱处工作过一段时间，来谈谈对这一问题的认识。 金融监管部门所进行的监管，大致可以分为事前、事中和事后三种。
1. 事前监管主要是指对金融机构以及客户的行为进行规范，避免洗钱等违法违规行为的发生。比如人民银行和银保监会共同发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中对各类金融机构应当报送的大额交易和可疑交易进行了规定；又如人民银行、证监会联合发布的《跨境证券投资管理规定》中对于境内居民和个人开展境外证券投资也做了详细的规定。这些规定的出台都是为了事先防范不法分子利用金融系统洗黑钱等犯罪行为。
2. 事中监管指的是对已经发生的违法违规行为进行惩处。包括对于金融机构违反反洗钱规定的行为进行处罚，对于非法集资案件进行调查取证等等。在这方面各金融监管部门都出台了相应的处罚办法，对于违反者予以警告并罚款。
3. 事后监管主要是针对已发生的风险事件，进行处置或者化解。主要包括对支付清算系统的监控，以及对发生的信用风险、流动性风险等进行监测和应对。
当然，以上只是对一般性金融监管活动的分类。实际上各个部门根据自身职责不同，所进行的监管活动也有差异。 比如目前正在进行的P2P网贷整治，就属于银监会的事后监管行为。