基金净值怎么计算？
基金的净值的计算方法其实相对简单，和股票的算法大同小异，只不过基金没有涨跌停限制。 假设基金A在当天交易中有如下交易记录（单位：元）：
10点：基金管理人买入10万股。成交价格9.50
3点：基金管理人卖出7万股。成交均价10.02
6点：基金投资者买入8万股。成交均价9.90
那么基金的当天净值就等于（10+0.02）*10-(9.5+0.98)*7=1.05元 这其实就相当于将买入与卖出的价格用成交量一平均，得到一个“中间价”，然后再乘以总份额，就能得到当天的净值。不过实际上更复杂一些，因为基金有建仓期，这个“中间价”只算当天的有效成交额，而当日收盘后，基金经理会根据持仓结构和盈亏情况对基金资产进行实时估值，并计算出当天的净值。
对于开放式基金来说，每天下午3点前交易的金额及成本都计入当日的净值；3点后交易或3点前未撤的单，记入下一个交易日。 对于封闭式基金而言，由于是T+0交易模式，即买入与卖出操作在同一个交易日内完成，所以净值的计算就非常简单了——单日净值等于每一笔交易价格加总之后除以总份额即可。
像LOF、ETF这类产品因为是场内买卖，其单笔交易可能涉及多次申购、赎回或者上市后的定价，因此需要用到折溢价来计算，就比较复杂了。这里就不展开了。