上证50基金哪个好?
1、看业绩 先看各基金最近两年及三年的收益情况,数据来自东方财富choice数据。 上证50ETF联接A类(代码510050)最近两年的收益率是76.08%和47.78%,年化收益率为7.62%;
上证50ETF联接C类(代码510050C)这两年收益率是73.98%和45.33%,年化收益为7.39%。 华夏上证50ETF (代码020004)近两年收益率分别是73.14%和43.68%,年化收益7.32%。 大成上证50指数(代码090010)近两年的收益率是73.34%和44.20%,年化收益率为7.33%。 鹏华上证50ETF联接 (代码002041) 近两年收益率分别是76.19%和48.62%,年化收益7.62%。 以上几只产品都是通过买股票来跟踪上证50指数的,那么看看它们的走势对比如何: 从上图中可以明显看到,涨幅最多的是华夏上证50ETF,其次是大成上证50,最差的是鹏华上证50ETF联接。而业绩表现最差的恰好也是C类份额,说明对于这类费用低廉的C类品种需要谨慎投资。 再看各基金的近三年业绩,由于2015年股灾以及随后的熔断,今年来各项业绩都惨不忍睹。不过仍然能看出一些差别,业绩最好的仍属华夏上证50ETF,其次是鹏华上证50ETF联接,最后是大成上证50指数。但整体差异并不大。
2、看费率 购买基金的时候,除了关注前端的申购赎回费率和销售服务费以外,还要留意后续管理的费用。因为一旦选择了一只成本较高的基金,即使后期表现良好,也可能因手续费过高而损失部分收益。 所以在这里要比较一下各基金的费率结构。
由图可知,鹏华上证50ETF联接的费用最高,一年收两次的管理费+托管费加起来将近2%。另外两只ETF联接虽然管理费+托管费仅千5左右,但每年收取的销售服务费却是鹏华的一半。若以目前较低的水平计算,每年多付出的手续费大概相当于买入金额的1%。如果是长期持有的话,这部分费用差绝对值还是挺大的。 注意,这里只是比较了各种费用的“差”,没有考虑不同投资者风险承受能力以及流动性需求之间的差异。所以对于风险偏好比较高、资金需求灵活的朋友来说,可能还是要额外多付不少成本的。