钻石基金多次到账?
楼主遇到的问题应该是 先买后卖/部分赎回的份额确认问题,导致两次交易有两次的收益。 因为不知道具体的业务流程和细节,只能根据经验来大概猜测一下可能的原因。 首先,一般这种“先买后卖”或者叫“部分赎回”的情况,会在基金公司官网上显示为“T日购买,T+2日份额确认,T-1日赎回,T+3日资金到账”(注意这里只是猜测而已!)
从问题描述里提及的“但为什么这次买的在5天后到了账呢?”以及题主的配图来看,应该不是发生在同一基金的同一申购赎回操作上,否则不会出现T+5的说法。因此可以大致推测是因为题主进行了多次的申购赎回操作,而基金公司官网显示的“份额确认”和“资金到账”时间是从投资者第一次交易开始计算。所以就会出现因为多次的交易,而使“份额确认”和“资金到账”的时间跨度延长。 “但是为何有两次收益呢”的问题也就迎刃而解了——因为是两次不同的交易,虽然间隔很短,但在法律法规允许的时间里,基金公司确实可以通过核算按天计算的净值来计算两次交易的盈利情况。但这样的算法对基金公司来说显然十分麻烦,因此很可能他们就通过简单的计算把前面一次交易的盈利直接累加到下一次交易的金额里,以至于给题主造成了两次盈利的错觉。 其实这种情况很类似股票里面的“拆股”操作——只是把分母拆分到了下一期,而分子仍然是总市值;只不过对于基金来说不存在拆股操作,所以出现了这种特殊的几次交易几次收益的情况。
以上纯属个人理解,如有错误,还请谅解。