混合基金几点有收益?
根据交易规则,交易日15:00之前购买或者赎回的基金(包含场内和场外),按照当天收盘时的净值确认交易结果;交易日15:00之后,按照次一交易日收盘时的净值计算。 也就是说,场外的基金买入/卖出,在T+2才能知道是否成功。因为银行等代销机构在T+2才会进行数据上传。而有些平台甚至要T+3才知道交易的结果。但无论怎样,都是按着基金公司的交易时间计算的。即下午三点前操作,算当日的交易;下午三点后操作,算第二天的交易。 而当天的净值,一般要到第二天中午左右才能确定。 所以如果非要在固定的时间段查看基金的收益,那么就是交易日中午以后和周日下午了。
对于交易日中午以后的查询,不同平台的显示可能不太一样。比如同花顺显示的是“当前市值”,而天天基金网却显示的是“累计净值增长率”。二者虽然都显示了盈利的情况,但是“累计净值增长率”更准确,因为它扣除了从成立到当前的累积派发现金红利。 如果只看了“当前市值”,误以为自己的本金亏损了,那么就会过于恐慌。 “当前市值”是指你账户中当前总资产的价值,但这部分资产是含有盈亏的。如果你买了两只基金,一只亏损,一只盈利,那么总体来看你的资金仍然是增长的,只是增长的比例被亏损的那只基金拉低了,看上去好像亏损了一样。这种情况是不存在的。 而“累计净值增长率”才是对基金真实盈利情况的计算。从这点上来看,只有等到基金公司完成了对上次交易的审核确认,并且更新到了“累计净值增长率”,才能最终确定基金的实际盈利情况。所以,如果急迫的想知道自己究竟赚了多少钱,那就在周日下午再查看吧。