怎么拉客户投资？
这个问题很有趣，我遇到过无数投资者，谈过无数次话，写过无数方案，但让我印象最深刻的还是那个第一次见面就拒绝我的投资人。 那是我刚入行做私募的时候，为了见这位投资人，做了很充分的准备，查阅了大量资料，准备了种种说辞和方案，甚至假设了各种情况，并准备了相应的应对方案。
然而，一切准备在见到这个投资人之后都化为了泡影，因为他看了看我，又看了看名片，就直接拒绝了：“我不认识你，也不了解你的公司，更没有看过你们的资质，所以不能把钱投给你。” 我当时很震惊，但我没有放弃，继续说道：“我知道您时间宝贵，所以我今天来不是为了浪费时间，而是想告诉您我们公司的能力，以及我们能带给您的价值。” 他听了我这一番话，反而显得有点兴趣了，于是我们就聊了起来，最后他投了钱给我，而且收益还相当不错。
很多人都不喜欢我的工作，觉得我是骗子，或者是不懂行，所以我经常被误解。我想说的是，我做的事情其实就像结婚一样，我先遇到一个可能需要结婚的对象（客户），然后我会展示我的才华（财富规划的能力），如果客户能接受我，那我们就会开始一段财富管理之旅，在这段旅途中，我们相互了解（深入了解客户的财务状况、家庭状况、风险偏好等），如果双方觉得合适，那就携手并进，共赴美好的未来！ 所以我觉得作为一个理财规划师，最重要的不是怎样说服客户接受我的建议（很多投资顾问往往会绞尽脑汁地给客户推荐产品，不管是否适合），而是先让客户接受我这个人，其次再把我推荐给我的客户（通过我的专业能力帮客户做好资产的配置）。
否则的话，客户本来相安无事，但是你偏偏要去打扰客户的生活，而且客户还没有足够的理由来相信你，那么这个时候出现的风险就是很大的。 试想一下，如果你遇到一个陌生人，他不认识你，也知道你不打算做什么坏事，那么你们彼此之间最大的可能就是在彼此需要对方的时候，发挥一点作用。
但是如果对方需要你，而你刚好也能提供这样的帮助，那不是更好吗？何必要强求自己去做那些力所不能及的事情呢？！ 做金融销售也是一样道理，当你遇到一位不认识你的人，你需要做的是让他/她对你感兴趣，然后让你成为他们生活的一部分，而不是一相见就迫不及待地推销自己，那样会很招人烦的。