什么叫股票基金的净值？
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，其计算方法是： 假设某基金资产中有百分之五十的投资是买的A公司股票（这里为了讨论方便把基金的所有投资都看作是买的同一公司的股票），而A公司每股净资产值10元，则这百分之五十的资产就值50*10=500元；同样，基金中百分之二十的资产买了B公司股票，而B公司每股净资产值20元，那么这百分之二十的资产就值40元。这样，这个基金总共有一千股价值连成的资产，总值就是500+40=540元。
基金单位净值与基金份额数量的比例叫做基金的单位成本，用公式表示就是： 单位成本=基金总市值／基金份额总数 其中，基金总市值等于基金份额乘于单位净值；而基金份额总数则是发行在外的基金总额。 如果我们将时间拉长一点，比如过了一个月，A公司每股净资产涨了5%，变为每股10.5元，那么在这期间该基金投资A公司的部分就增值了50*10.5％=5.25元。同理，如果有哪只基金买了B公司股票，而B公司在一个月后涨了20%，那么这只基金投资的B公司的那部分也就增值了40元。
不过，一般来说，基金的单位净值都是在每一天的收盘后计算的，因此这种即时反映股票或债券价格变动的即时净值法就不太适于用来计算每一交易日净值增长或减少的数据。更为准确的方法应该是将一天内的净值变动平均到每一基金份额上，这种方法称为复权方法。