基金成立公告是什么?

褚忠玲褚忠玲最佳答案最佳答案

从标题来看,题主可能是一名刚入基金投资领域的新人。 作为在公募行业干了快十年的老兵,很愿意就这个问题谈谈我的看法。 在我看来,一个基金的成立过程其实可以分成三个阶段:募集阶段、备案阶段和成立公示阶段。这三个阶段的名称各有不同,但彼此之间的界限并不是特别分明。

1. 募集阶段顾名思义,这个阶段的主要任务是募集资金。在基金业监管机构(目前主要是中国证监会)的监管下,基金管理人设计好基金产品后,就可以发布公告开始募集了,这叫做基金产品的“募集公告”。根据《证券投资基金法》的规定,募集期最长不得超过30天;而且如果募集不满2亿元,不得成立。所以,一般我们在新闻里看到某某基金“发行失败”,往往就是因为这个原因导致的——募集量不够,达不到成立的条件。

在这个阶段,投资者通过代销渠道(一般是银行、券商等)购买基金。他们提交申请时,还需要签署一些文件,包括认购申请书,基金合同,开户行和托管银行提供的账户证明,以及工商部门提供的新设企业核准通知书或营业执照副本复印件等等。最后,这些材料会被送至中国证监会对基金进行审核。审核通过后,相关机构会向基金公司发送批文,告知其设立成功,并给一个注册编号。 至此,基金的公司设立阶段完成,随后将进入下一个阶段——“备案阶段”。

2. 备案阶段这个阶段主要任务是办理基金备案手续,相关机构会在5个工作日内对基金的主体资格进行审查,核实是否具备法律规定的条件。之后将会发给基金备案函,正式确认基金备案的资格。

3. 成立公示阶段这是最后一个阶段,也是最容易被投资人忽略的阶段。

在这之前,基金已经完成了所有筹备工作,就差发布成立公告了。但由于刚刚经过了“备案阶段”,此时基金还只是取得了“准生证”,还没有正式“出生”,还不能从事任何金融投资业务。这一阶段也被称为“成立公示阶段”——虽然基金还没有真正成立,但我们可以在网站上查到相关基金的基金代码、基金名称、注册地址等信息,并可以在此后通过上述信息联系办理相关业务。

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