基金估值准确吗？
首先，要评价一个估值方法的准确性是很难的，因为评判的依据难以找到（历史最低/高收益难以复制）；并且不同估值方法本身就有其适应的边界，很难说哪个方法就一定比另一个更合适。 然而，我们还是可以做一些初步的判断。
一般来讲，如果一个方法在预测未来业绩方面非常精准的话（绝对值误差小且方差也小的指标才是值得追求的），那么它必然是在牺牲了一定的实时性之后才能得到这样的效果（否则的话，按照最优化的程序走即可达到要求）。因此我们可以倒过来推导，如果能提高模型的实时性，是否就可以提高其预测的准确性呢？ 这个答案显然是肯定的，但是如何提高实时性而不损失其他方面（比如灵活性、实用性等），就是一个需要权衡的问题了。 我个人认为，对于普遍投资者来说，采用主动管理策略是一个比较可行的方案。虽然这种策略通常需要具备一定量的投资经验以及行业研究的能力，但投资者可以通过逐步积累实现目标。
另外，使用基金组合的方式也能一定程度上降低单只基金的波动对整体影响，从而让估值更加客观。